マネー・ローンダリング対策強化待ったなし!

銀行等金融機関窓口での「取引時確認」を会話例で解説する行職員必携の1冊。

最近の金融犯罪の事例を盛り込んだ、待望の第2版!



お客様に対する

「聞きづらい」「断りづらい」「伝えづらい」を解消!

金融犯罪・口座不正利用防止の対策にも!



〈本書の特徴〉

✔ 取引時確認をやさしく理解

今、お客様の大切なお金を犯罪から守るための「マネロン対策」は待ったなし。

お客様と最初に接する窓口・渉外担当者が必ず理解しておきたい、

取引時確認の重要性等の基礎知識を、やさしく解説します。



✔ 聞き方と話し方を事例でイメージ

営業店で日常起こり得る事例から「もしかしてマネロンかも?」の気づきポイントを明示。

基本的な考え方を整理し、会話例で聞き方と話し方がイメージできます。



✔ 好感を与える話し方をマスター

利用者に質問する、必要な情報の提供をお願いするなど、厳格な確認が求められる取引時確認。

苦情を招かない言葉の選び方や表現の仕方など、スムーズにご協力いただける説明の仕方を指南します。



「もしかしてマネロンかも?」の気づきポイントが事例でわかる!!


目次
PART １ 取引時確認を理解しよう
 １ マネー・ローンダリング対策の概要
　１．マネー・ローンダリングとは
　２．なぜマネロン対策を講じるのか
　３．国際協調の重要性
　４．金融機関に求められる役割
　５．小規模な金融機関が狙われる傾向
　６．マネロン対策の基本的な枠組み
　７．マネロン対策のガイドライン
　８．リスクベース・アプローチについて
　９．三つの防衛線
  10．営業店における気づき等
  11．マネロン対策と反社会的勢力への対応との関係
２ 疑わしい取引の届出
　１．疑わしい取引の届出とは
　２．ガイドラインと疑わしい取引
　３．犯罪収益移転危険度調査書
　４．疑わしい取引の確認方法等
　５．疑わしい取引の参考事例
３ 取引時確認
　１．取引時確認とは
　２．特定取引
　３．確認記録
　４．取引時確認済の顧客との取引
　５．本人確認書類
　６．法人口座について
   ７．実質的支配者
　８．外国PEPs
PART ２ ケースでみる聞き方と話し方
　Case １ 新規口座開設の目的の確認
　Case ２ 本人確認書類の取扱い
　Case ３ 自宅または勤務先から遠い場合
　Case ４ キャッシュカードの取扱い
　Case ５ 孫名義の口座開設
　Case ６ 遠隔地の窓口での高額入金
　Case ７ 親の代理人として入院費の振込み
　Case ８ 給与振込口座への給与でない数万円の入出金
　Case ９ 大量の両替依頼
　Case10 外国人技能実習生の口座開設
　Case11 住宅ローンの一括完済の申し出
　Case12 法人口座(合同会社・合資会社)への振込み
　Case13 ロマンス詐欺と法人口座利用
PART ３ 好感を与える話し方
 １ 不満・苦情の要因とは
　１．お客様の心理を理解しよう
　２．接遇マインドを身につけよう
 ２ 苦情を招かない話し方
　１．言語表現と非言語表現
　２．好感を与える表現
　３．不快感を与えない伝え方